Cambios en las normas del Sistema Nacional de Pagos

El 15 de agosto de 2024, a través de la Comunicación “A” 8088, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) se modifica el marco regulatorio del Sistema Nacional de Pagos. De este modo, se deja sin efecto el punto 4.3 de las normas sobre Sistema Nacional de Pagos - Transferencias y el punto 6.4 de las normas sobre el Sistema Nacional de Pagos - Transferencias - normas complementarias.

Por un lado, el punto 4.3. de las normas sobre Sistema Nacional de Pagos - Transferencias establecía: “Política ‘conozca a su cliente’: recaudos especiales a tomar de manera previa a la efectivización de una transferencia, a los fines de continuar con la política de minimizar el riesgo, particularmente con respecto a las cuentas que presenten algunas de las siguientes características: i) Cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a través de cajeros automáticos, en sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente. ii) Cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su apertura. iii) Cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata.”

Por otro lado, el punto 6.4. de las normas Sistema Nacional de Pagos - Transferencias - normas complementarias establecía los motivos válidos de rechazo por parte de la entidad receptora para operaciones en moneda extranjera: “Sospecha de que la transferencia esté asociada a un incumplimiento de la normativa sobre compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formación de activos externos”.

Por lo tanto, al dejar sin efecto la normativa citada, el BCRA busca simplificar los procedimientos y reducir el riesgo operativo.