Prevención de lavado de dinero: modificación de la información requerida por la Superintendencia de Seguros de la Nación

La Resolución N° 39.868/2016 de la SSN modifica la información que las aseguradoras de vida y retiro deben informar a la SSN a través del sistema ALSEP o Anti Lavado de Dinero de Seguro de Personas, implementado por la Resolución N° 23.841/2008. El sistema ALSEP es un sistema desarrollado por la SSN en el marco de la adopción de medidas enderezadas a la detección y prevención de delitos de lavado de dinero. Su objetivo básico es la detección de operaciones inusuales o sospechosas de lavado de dinero en el mercado de seguros de personas.

La Resolución detalla cuáles son las operaciones y montos que las aseguradoras deberán reportar a la SSN a través de dicho sistema.

De tal forma, las aseguradoras deberán informar las operaciones de seguros de vida y retiro (excepto seguros obligatorios) que se detallan a continuación: (a) rescates totales y retiros parciales por montos iguales o superiores a la suma de $ 260.000, o su equivalente en moneda extranjera; (b) préstamos por montos iguales o superiores a la suma de $ 70.000, o su equivalente en moneda extranjera; (c) indemnizaciones pagadas por montos iguales o superiores a la suma de $ 450.000, o su equivalente en moneda extranjeras; y (d) anulaciones de pólizas que generen movimientos de fondos a favor del asegurado o el tomador, por la cual se deban restituir primas por un monto igual o superior a la suma de $ 70.000, o su equivalente en moneda extranjera. Finalmente, en los casos en que la entidad no haya tenido operaciones durante el periodo a informar, deberá realizar el reporte sin movimientos.

Cabe recordar que, anteriormente, las aseguradoras debían informar las operaciones de rescates, préstamos, indemnizaciones y anulaciones relativas a pólizas de seguros de vida y retiro (excepto seguros obligatorios), cuando las mismas fueran iguales o superiores a $ 30.000